Hilfe & FAQ
Anleitungen für Budget, Investitionen und Steuern
1. Budget planen
- 1Den Tab «Budget» öffnen und oben den Monat wählen.
- 2In der passenden Gruppe (Einkommen, Abos & Rechnungen, Alltag, Sparen / Rücklagen, Investieren) unten auf «Position hinzufügen» tippen.
- 3Bezeichnung eingeben, den Betrag pro Monat auf dem Tastenfeld tippen, «Position erstellen».
- 4Ändern: die Zeile antippen — dieselbe Ansicht öffnet sich mit Bezeichnung und Betrag. «Position entfernen» nimmt sie ganz heraus.
- 5Steht alles, auf «Budget bestätigen» tippen.
2. Alltag laufend erfassen
- 1Nach dem Bestätigen sind Einkommen, Abos, Sparen und Investieren schon mit dem geplanten Betrag ausgefüllt — Miete und Lohn stimmen ja meistens. Weicht etwas ab, tippst du die Zeile an und gibst den richtigen Betrag ein.
- 2Der Alltag startet leer. Jede Ausgabe erfasst du dann, wenn sie anfällt: auf den Betrag oder den Balken der Position tippen, Betrag eintippen, «Erfassen».
- 3Während du tippst, siehst du, was danach noch übrig ist. Der Balken in der Zeile wächst mit: grün, ab 80 Prozent orange, über dem Budget rot.
- 4Auf den Titel tippen zeigt alle Buchungen dieser Position — mit Datum und Betrag, einzeln löschbar.
- 5Am Monatsende auf «Ausgaben bestätigen». Hast du bei einer Alltags-Position gar nichts erfasst, fragen wir nach, ob da wirklich nichts war.
Tipps
- ·Kommt im Alltag etwas Ungeplantes dazu, legst du die Position mit «Position hinzufügen» direkt beim Erfassen an.
- ·Ausgabe fiel nicht an? Zeile antippen und «Auf 0 setzen» — so bleibt dein Budget als Vergleich erhalten, statt dass die Position verschwindet.
- ·Löschen in der Planung: Zeile nach links wischen → Löschen.
- ·Ist ein Monat noch leer, übernimmt «Vormonat übernehmen» alle Positionen des Vormonats.
Manuell erfassen
- 1Im Tab «Investitionen» unten rechts den + Button öffnen.
- 2«Manuell erfassen» wählen.
- 3Depot wählen — oder mit «Neues Depot» eines anlegen.
- 4«Cash» für Ein- und Auszahlungen wählen, sonst einen Titel (bestehend oder «Neuer Titel»).
- 5Datum, Aktion (Kauf, Verkauf, Dividende …) und Beträge ausfüllen.
- 6Mit «Speichern» abschliessen.
CSV importieren
- 1+ Button → «CSV importieren» (Teil von Pro).
- 2«Datei auswählen». Bei erkannten Brokern ordnet die App die Spalten selbst zu, sonst prüfst du sie unter «Zuordnung prüfen».
- 3In der Vorschau unbekannte Aktionen unter «Aktionstypen zuordnen» zuweisen, dann «Jetzt importieren».
Tipps
- ·Yuh, Swissquote und Coinbase sowie CSV-Kontoauszüge von Valiant erkennt die App selbst; bei anderen Dateien ordnest du die Spalten von Hand zu.
- ·Fehlen Kursdaten: den Titel öffnen, «Bearbeiten» und den «Yahoo Finance Ticker» einmalig ergänzen.
Schritte
- 1Einstellungen → Steuerauswertung öffnen.
- 2Steuerjahr wählen — die Auswertung lädt automatisch.
- 3Vermögen und Bruttoertrag ins Wertschriftenverzeichnis übertragen.
- 4Positionen mit DA-1- oder Verrechnungssteuer-Hinweis prüfen.
Gut zu wissen
- ·Ohne ISIN kann kein ICTax-Steuerwert zugeordnet werden — die Position erscheint als Prüfpunkt.
- ·Steuerfreie Kapitalgewinnanteile werden separat ausgewiesen und nie in den steuerbaren Ertrag gerechnet.
- ·Die Steuerauswertung ist Teil von Pro. Die Steuerwerte der Wertschriften stammen aus der Kursliste der ESTV (ICTax); die Auswertung lässt sich als CSV oder PDF speichern.
- ·Die Auswertung ist eine Hilfestellung, kein amtlicher Steuerauszug.
Schritte
- ·Profil ändern: Einstellungen → oben auf deinen Namen tippen.
- ·Abo verwalten oder kündigen: Einstellungen → Karte «miniFinanze Pro aktiv» → «Verwalten».
- ·Konto löschen: Profil → «Konto löschen». Alle Budgets, Investitionen und Steuerauswertungen werden entfernt. Solange ein Abo läuft – auch ein gekündigtes bis zum Ende der bezahlten Zeit –, lässt sich das Konto nicht löschen.